銀行基本戶：是企業(yè)為了滿足日常現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而辦理的銀行賬戶。銀行基本戶辦理后銀行會核發(fā)開戶許可證和信用機(jī)構(gòu)代碼證，以便監(jiān)督企業(yè)的信用和資金流動等情況。

　　銀行一般戶：是企業(yè)為了辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)，一般戶不能支取現(xiàn)金。

　　基本戶可以存入現(xiàn)金也可以支取現(xiàn)金，但一般戶只能轉(zhuǎn)賬和存入現(xiàn)金，不能支取現(xiàn)金。一般戶想要支取現(xiàn)金，只能通過轉(zhuǎn)賬存入其他銀行賬戶才能取出現(xiàn)金。

　　一、銀行開戶的基本流程

　　(1)銀行開戶需要到銀行對公窗口辦理;

　　(2)銀行柜員會要求經(jīng)辦人填寫《開戶信息表》(主要信息包括：公司名稱、公司稅號、注冊地址、法人名稱、聯(lián)系電話、財務(wù)負(fù)責(zé)人姓名及經(jīng)辦人姓名、電話等)，并在單據(jù)上加蓋公章。

　　(3)銀行柜臺辦理時需與公司法人聯(lián)系并確認(rèn)開戶意向。

　　(4)配合銀行辦理預(yù)留印鑒手續(xù)，預(yù)留印鑒將用于辦理支票等銀行業(yè)務(wù)。注意：銀行預(yù)留印鑒卡需妥善保管，辦理銷戶手續(xù)時需攜帶使用;

　　(5)購買密碼器(個別銀行開戶需要捆綁密碼器);

　　(6)基本戶開立當(dāng)天是不能完全辦理完開戶業(yè)務(wù)的，開戶行需將公司的《開戶信息表》提交中國人民銀行當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)進(jìn)行審核，待人行審核通過后，開戶行會通知經(jīng)辦人到銀行領(lǐng)取開戶許可證，一般需要7-10個工作日;

　　(7)需要辦理網(wǎng)銀的，需同時告知柜員并一并辦理手續(xù)，待人行審核后再到柜臺正式開通;

　　(8)領(lǐng)取完開戶許可證后，基本戶開戶就完成了。

　　二、所需資料

　　(1)公司營業(yè)執(zhí)照正副本(原件);

　　(2)法人身份證(原件);

　　(3)經(jīng)辦人身份證(原件);

　　(4)公司三章(公章、財務(wù)章、法人章)。

　　三、如何選擇適合公司的開戶行

　　1、銀行的地理位置

　　開戶行盡量選擇距離公司比較近的銀行，尤其是基本戶或常用一般戶，因?yàn)楹芏嚆y行業(yè)務(wù)需要到柜臺辦理，如購買支票，打印開立戶清單等，距離上的便利性可以為出納節(jié)省大量的時間。

　　2、銀行手續(xù)費(fèi)和支付限額

　　不要小看銀行手續(xù)費(fèi)，不同銀行的手續(xù)費(fèi)和日、單筆支付限額差異較大，開戶前既要充分考慮公司日常銀行結(jié)算成本、公司資金往來的數(shù)量金額等，又要結(jié)合公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)去選擇。

　　3、其他影響因素

　　集團(tuán)整體資金調(diào)撥的便利性，銀行與財務(wù)系統(tǒng)的串聯(lián)等。