銀行基本戶(hù)：是企業(yè)為了滿(mǎn)足日?，F(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而辦理的銀行賬戶(hù)。銀行基本戶(hù)辦理后銀行會(huì)核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證和信用機(jī)構(gòu)代碼證，以便監(jiān)督企業(yè)的信用和資金流動(dòng)等情況。

　　銀行一般戶(hù)：是企業(yè)為了辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)，一般戶(hù)不能支取現(xiàn)金。

　　基本戶(hù)可以存入現(xiàn)金也可以支取現(xiàn)金，但一般戶(hù)只能轉(zhuǎn)賬和存入現(xiàn)金，不能支取現(xiàn)金。一般戶(hù)想要支取現(xiàn)金，只能通過(guò)轉(zhuǎn)賬存入其他銀行賬戶(hù)才能取出現(xiàn)金。

　　一、銀行開(kāi)戶(hù)的基本流程

　　(1)銀行開(kāi)戶(hù)需要到銀行對(duì)公窗口辦理;

　　(2)銀行柜員會(huì)要求經(jīng)辦人填寫(xiě)《開(kāi)戶(hù)信息表》(主要信息包括：公司名稱(chēng)、公司稅號(hào)、注冊(cè)地址、法人名稱(chēng)、聯(lián)系電話、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人姓名及經(jīng)辦人姓名、電話等)，并在單據(jù)上加蓋公章。

　　(3)銀行柜臺(tái)辦理時(shí)需與公司法人聯(lián)系并確認(rèn)開(kāi)戶(hù)意向。

　　(4)配合銀行辦理預(yù)留印鑒手續(xù)，預(yù)留印鑒將用于辦理支票等銀行業(yè)務(wù)。注意：銀行預(yù)留印鑒卡需妥善保管，辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)需攜帶使用;

　　(5)購(gòu)買(mǎi)密碼器(個(gè)別銀行開(kāi)戶(hù)需要捆綁密碼器);

　　(6)基本戶(hù)開(kāi)立當(dāng)天是不能完全辦理完開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的，開(kāi)戶(hù)行需將公司的《開(kāi)戶(hù)信息表》提交中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)進(jìn)行審核，待人行審核通過(guò)后，開(kāi)戶(hù)行會(huì)通知經(jīng)辦人到銀行領(lǐng)取開(kāi)戶(hù)許可證，一般需要7-10個(gè)工作日;

　　(7)需要辦理網(wǎng)銀的，需同時(shí)告知柜員并一并辦理手續(xù)，待人行審核后再到柜臺(tái)正式開(kāi)通;

　　(8)領(lǐng)取完開(kāi)戶(hù)許可證后，基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)就完成了。

　　二、所需資料

　　(1)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本(原件);

　　(2)法人身份證(原件);

　　(3)經(jīng)辦人身份證(原件);

　　(4)公司三章(公章、財(cái)務(wù)章、法人章)。

　　三、如何選擇適合公司的開(kāi)戶(hù)行

　　1、銀行的地理位置

　　開(kāi)戶(hù)行盡量選擇距離公司比較近的銀行，尤其是基本戶(hù)或常用一般戶(hù)，因?yàn)楹芏嚆y行業(yè)務(wù)需要到柜臺(tái)辦理，如購(gòu)買(mǎi)支票，打印開(kāi)立戶(hù)清單等，距離上的便利性可以為出納節(jié)省大量的時(shí)間。

　　2、銀行手續(xù)費(fèi)和支付限額

　　不要小看銀行手續(xù)費(fèi)，不同銀行的手續(xù)費(fèi)和日、單筆支付限額差異較大，開(kāi)戶(hù)前既要充分考慮公司日常銀行結(jié)算成本、公司資金往來(lái)的數(shù)量金額等，又要結(jié)合公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)去選擇。

　　3、其他影響因素

　　集團(tuán)整體資金調(diào)撥的便利性，銀行與財(cái)務(wù)系統(tǒng)的串聯(lián)等。